NOS SERVICES

NOS SERVICES

Une fois le portrait établi de votre situation financière, votre conseiller en sécurité financière pourra vous éclairer quant au choix de services et de produits adaptés pour :

  • Protéger votre vie, votre santé et vos acquis – une priorité
  • Épargner et investir à l’abri de l’impôt – une valeur ajoutée
Que vous souhaitiez investir de manière conservatrice, faire fructifier vos acquis ou les mettre à l’abri des risques économiques, financiers et géopolitiques, il saura vous aider à faire un choix éclairé tout en vous offrant la sécurité recherchée.

Produits et services pour les particuliers

  • Finances personnelles : planification budgétaire, gestion des dettes, financement de projets par l’entremise de plusieurs domaines connexes
  • Placements : politique de placement, profil d’investisseur et révisons périodiques, seconde opinion sur le portefeuille, bonification de la valeur du patrimoine, épargne personnelle systématique, contribution aux soldes non utilisés REER, régime enregistré d’épargne-études (REEE), régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)
  • Protection : assurance vie, assurances invalidité et maladies graves, assurance santé et soins complémentaires, assurance individuelle
  • Succession : transmission des actifs au décès, fiducies testamentaires, bilan successoral, évaluation des impôts successoraux
  • Fiscalité : diagnostic général, analyse de la fiscalité des portefeuilles de placement, stratégies d’impôt (du vivant au décès, avec actifs à l’étranger), programmes gouvernementaux
  • Retraite: planification des priorités et besoins, gestion des risques, stratégies d’accumulation (REER, CELI), prêt REER, stratégies de décaissement
  • Aspects juridiques : testament et mandat d’inaptitude, contrat de mariage et d’union
  • Protection du capital et stratégie s’apparentant à un fonds de pension personnel (fonds distincts)

Produits et services pour les entreprises (travailleur autonome, actionnaire, propriétaire d’entreprise, employé clé) 

  • Planification des besoins de l’actionnaire incluant protection en cas de décès, d’invalidité ou de maladies graves et convention d’actionnaires
  • Gestion du risque versus les personnes clés et avantages sociaux des employés
  • Régime de retraite individuel (RRI)
  • Efficience fiscale, épargne et transfert successoral des compagnies de gestion
  • Financement, structure d’endettement, rachat d’associé, capital de risque
  • Assurance collective
  • Régime d’épargne collective
  • Régime volontaire d’épargne retraite (RVER)
  • Protection du capital et insaisissabilité des placements (fonds distincts)